Fideicomisos · Arizona
Uno que puede deshacer. Uno que entrega.
Los dos mantienen a su familia fuera de la sucesión. La diferencia es si usted se queda con las llaves, y la mayoría de las familias de Arizona debería quedarse con ellas.
Arizona lo empieza en revocable.
Esta es la parte que sorprende a la gente. Bajo A.R.S. 14-10602, un fideicomiso que usted crea en Arizona es revocable salvo que el documento diga expresamente que no lo es. El silencio significa que todavía puede cambiar de opinión.
Ese valor predeterminado es bueno. El control vale mucho, y usted lo cede solo para comprar algo concreto a cambio.
Vea lo que armamosRevocable
Por lo general usted es su propio fiduciario. Puede agregar bienes, sacarlos, cambiar quién recibe qué o terminar el fideicomiso por completo, mientras pueda firmar.
Irrevocable
Otra persona actúa como fiduciario y los términos quedan cerrados. Usted cambia el control por protección frente a acreedores, impuestos o el costo de los cuidados a largo plazo.
Los dos, uno junto al otro.
Seis de estas filas dicen lo mismo con otras palabras: uno lo deja a usted al mando, y el otro cede eso a propósito.
- ¿Se puede cambiar?
Revocable
Sí, en cualquier momento mientras esté vivo y pueda firmar.
Irrevocable
No por su cuenta. A.R.S. 14-10411 permite cambios con el consentimiento suyo y de cada beneficiario.
- Quién controla los bienes
Revocable
Usted lo hace, por lo general como su propio fiduciario.
Irrevocable
Un fiduciario aparte. Ceder el control es justamente el punto.
- Sus propios acreedores
Revocable
Todavía pueden alcanzarlo. A.R.S. 14-10505 lo dice claramente.
Irrevocable
Por lo general fuera de su alcance una vez que la transferencia se hace bien y pasa el tiempo.
- Impuestos sobre la renta mientras usted vive
Revocable
Se reporta en su propia declaración. Sin una declaración aparte.
Irrevocable
Muchas veces es su propio contribuyente, con su propia declaración y sus propias tasas.
- Planificación de cuidados a largo plazo
Revocable
Cuenta como suyo. No ayuda en una solicitud de ALTCS.
Irrevocable
Puede ayudar, pero las transferencias dentro del periodo federal de revisión de cinco años todavía pueden dejarlo sin calificar.
- Sucesión
Revocable
Se evita para todo lo que se haya transferido a él.
Irrevocable
También se evita. Los dos hacen este trabajo igual de bien.
- A quién le suele convenir
Revocable
La mayoría de las familias de Arizona, casi siempre.
Irrevocable
Patrimonios grandes, planificación de cuidados hecha con tiempo o un beneficiario que necesita protección.
Cuándo vale la pena el intercambio
Cuatro familias que necesitan la versión cerrada.
Fuera de estos casos, un fideicomiso irrevocable suele costarle al cliente más libertad de la que le da.
Un beneficiario que necesita protección
Un hijo con una discapacidad, o uno que no puede manejar dinero de forma segura. Un fideicomiso bien redactado lo apoya sin acabar con los beneficios de los que depende.
Planificación de cuidados iniciada a tiempo
La ley federal revisa cinco años de transferencias antes de una solicitud de cuidados a largo plazo. Planear cuando ya hay una crisis casi siempre es demasiado tarde para esta herramienta.
Una profesión que atrae demandas
Cirujanos, contratistas, arrendadores. Un fideicomiso revocable no hace nada aquí, porque bajo A.R.S. 14-10505 sus acreedores todavía pueden alcanzarlo.
Un patrimonio lo bastante grande para pagar impuestos
El impuesto federal sobre patrimonios alcanza a muy pocas familias, y Arizona no tiene un impuesto propio sobre patrimonios. Si el suyo está cerca del límite federal, vale la pena conversarlo.
El error que corregimos más seguido.
Alguien lee que un fideicomiso protege bienes, firma uno revocable y cree que la casa ya está a salvo de una demanda futura o de la cuenta de un asilo. No lo está.
Un fideicomiso revocable es excelente en dos trabajos: evitar la sucesión y dejar a alguien a cargo si usted no puede firmar. Proteger los bienes es un tercer trabajo, y eso requiere otro documento.
Cómo elegimos entre ellos junto con usted.
- 01
Empezamos con la versión revocable
Es la respuesta correcta para la mayoría de las familias, y es donde empieza casi todo plan que armamos.
- 02
Lo ponemos a prueba frente a sus preocupaciones
Cuidados de enfermería, una demanda, un hijo que no está listo, una familia mixta. Solo los riesgos reales justifican ceder el control.
- 03
Decimos el intercambio en voz alta
Un fideicomiso irrevocable significa que otra persona es el fiduciario, y deshacerlo requiere el acuerdo de todos. Usted debería escuchar eso antes de firmar, no después.
- 04
Armamos el que le queda
Incluida la transferencia de los bienes, porque un fideicomiso de cualquier tipo no protege nada hasta que los bienes de verdad entran a él.
Keep exploring
Dónde encaja esto en su plan.
Preguntas sobre revocable e irrevocable.
Las que los clientes preguntan antes de decidir. Si la suya no está aquí, solo llame.
Llamar (480) 863-6303Lea el documento. Bajo A.R.S. 14-10602 un fideicomiso de Arizona es revocable salvo que sus propios términos digan expresamente que es irrevocable. Eso es lo contrario de lo que mucha gente supone, así que revise antes de preocuparse.
No. A.R.S. 14-10505 mantiene los bienes de un fideicomiso revocable al alcance de sus acreedores mientras usted vive. Es una herramienta contra la sucesión y contra la incapacidad, no un escudo.
A veces. A.R.S. 14-10411 permite modificarlo o terminarlo con el consentimiento del otorgante y de todos los beneficiarios, y A.R.S. 14-10412 permite que una corte intervenga cuando surgen circunstancias que nadie anticipó. Es posible, solo que nunca es sencillo.
Solo si se hace con tiempo y de forma correcta. La ley federal revisa las transferencias hechas en los cinco años previos a una solicitud, y una transferencia dentro de ese periodo puede generar un periodo de penalización. Esto se planea con años de anticipación, no durante una estancia en el hospital.
Un fideicomiso revocable no. Sus ingresos van en su declaración personal. Un fideicomiso irrevocable muchas veces es su propio contribuyente, y si eso ayuda depende por completo de su situación. Preferimos involucrar a su contador antes que adivinar.
Sí, para todo lo que de verdad se les haya transferido. En la pregunta de la sucesión en concreto, no hay diferencia entre los dos.
Muchas veces sí. Muchas familias mantienen un fideicomiso revocable por años y agregan una parte irrevocable cuando cambia la salud o los bienes. Revise su plan cuando la vida cambie, no en una fecha fija.
Esta página es información general con fines educativos, y no es asesoría legal ni fiscal sobre su situación. Leerla no nos convierte en sus abogados. Hable con nosotros antes de firmar nada.
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